Mick Wilson, Gerente de Produto do Cashflow Planner na Zooss Consulting, explica como uma nova solução proporciona melhor gestão do fluxo de caixa para empresas – e mais tranquilidade para os gestores financeiros.
Planejamento de Fluxo de Caixa: A Prioridade Número Um para Departamentos Financeiros
Para a maioria das equipes financeiras, a prioridade principal é garantir a continuidade dos negócios por meio de uma gestão eficaz do fluxo de caixa. Uma previsão confiável e dinâmica do fluxo de caixa é essencial para a sustentabilidade financeira, mas envolve mais do que uma simples previsão de lucros e perdas.
O seu saldo final de caixa é igual ao saldo bancário no balanço patrimonial? A sua previsão de balanço realmente fecha corretamente? Você consegue gerenciar facilmente seu fluxo de caixa e seus compromissos bancários em uma única solução? Você possui uma ferramenta confiável e escalável para gestão do fluxo de caixa? Se não, a confiança no seu planejamento de caixa pode ser prejudicada.
Para complicar ainda mais, empresas de manufatura e negócios sazonais frequentemente enfrentam grandes e desalinhadas entradas e saídas de caixa ao longo do ano, tornando o planejamento financeiro ainda mais desafiador.
Trazendo Clareza e Confiança ao Planejamento de Fluxo de Caixa para uma melhor Tomada de Decisão
Na Zooss Consulting, desenvolvemos um aplicativo de rápida implementação que integra perfeitamente as demonstrações de lucros e perdas, balanço patrimonial e fluxo de caixa.
O Cashflow Planner capacita os gestores financeiros a gerar balanços e planos de fluxo de caixa com facilidade, além de testar diferentes cenários financeiros. Com insights detalhados disponíveis em nível mensal, semanal ou diário para os próximos cinco anos, os obstáculos ao fluxo de caixa podem ser identificados e evitados antes de se tornarem problemas.
Esta ferramenta poderosa que utiliza o método direto de fluxo de caixa, mais significativo e confiável, fornece análises precisas para embasar decisões e garantir a sustentabilidade financeira.
O Cashflow Planner revoluciona a gestão financeira ao permitir a modelagem de múltiplos cenários e opções, garantindo que todos os dados estejam sempre sincronizados automaticamente entre a demonstração de resultados e o balanço patrimonial.
Vejamos um exemplo prático de planejamento de fluxo de caixa…
O Desafio do Fluxo de Caixa para Empresas Sazonais
Bem-vindo ao mundo da Widget Wines
Assim como muitas empresas de manufatura e agronegócio, a Widget Wines enfrenta grandes flutuações sazonais no fluxo de caixa operacional. O maior volume de saídas de caixa ocorre no primeiro trimestre do ano – incluindo pagamentos relacionados à colheita de uvas, produção do vinho, engarrafamento, rotulagem e transporte.
Entretanto, as receitas provenientes da venda de vinhos permanecem relativamente estáveis ao longo do ano, criando um desequilíbrio no fluxo de caixa que exige financiamento adicional.
O atual processo de gestão de caixa da Widget Wines, baseado em planilhas, é ineficiente e consome muito tempo. O gerente financeiro está sob pressão do CFO para fornecer informações financeiras confiáveis e em tempo hábil, a fim de orientar decisões estratégicas.
Nossa Solução para uma Gestão de Fluxo de Caixa Confiável
Com a implementação do Cashflow Planner, o gerente financeiro da Widget Wines pode utilizar granularidade diária e alavancas financeiras personalizadas para prever com precisão os fluxos operacionais de caixa, incluindo recebimentos de clientes e pagamentos a fornecedores. Esse nível aprimorado de precisão permite uma melhor gestão do capital de giro e a redução de buffers de segurança, como estoques elevados.
A solução: O Cashflow Planner otimiza os fluxos operacionais de caixa.
Através da modelagem de diferentes combinações de financiamento, o gerente financeiro pode otimizar o fluxo de caixa total e minimizar os custos de empréstimos. Substituir planilhas tradicionais pelo robusto e integrado Cashflow Planner permite análises mais detalhadas, rápidas e confiáveis. Como resultado, o CFO recebe as informações necessárias para tomada de decisão sem que o gerente financeiro precise passar noites em claro.
Uma Ferramenta Robusta e Versátil para Planejamento de Fluxo de Caixa Específica para Manufatura e Agronegócio
O Cashflow Planner é um modelo pré-configurado para planejamento de balanço patrimonial e fluxo de caixa. Construído sobre a plataforma Anaplan Connected Planning e ajustado pela equipe especializada da Zooss, foi desenvolvido especialmente para atender às necessidades de negócios que enfrentam grandes variações sazonais nos fluxos de caixa e para empresas que produzem ou revendem produtos físicos.
Para muitas organizações, o planejamento financeiro é o primeiro passo na jornada de Planejamento Conectado, antes de avançar para processos como planejamento de cadeia de suprimentos e força de trabalho. Na Zooss, estamos liderando uma nova abordagem ao planejamento empresarial, chamada Planejamento Empresarial Sustentável (Sustainable Business Planning – SBP). Empresas sustentáveis reconhecem a igual importância dos resultados financeiros, ambientais e sociais, e, por isso, um planejamento de negócios sustentável deve incluir a modelagem desses três pilares.
Saiba Mais Sobre Planejamento de Fluxo de Caixa:
Para descobrir como o Cashflow Planner pode trazer clareza e confiança ao seu planejamento de fluxo de caixa, entre em contato com:
Mick Wilson, Cashflow Gerente de Produto do Cashflow Planner, Zooss Consulting, mick.wilson@zooss.com.au
Mick é um líder experiente na entrega de soluções, com um histórico sólido em projetos bem-sucedidos de transformação digital e implementação de software para grandes organizações de diversos setores. Ele é apaixonado por capacitar empresas e equipes por meio de melhorias de processos apoiadas por tecnologia, impulsionando um futuro sustentável.
Para discutir suas necessidades de relatórios e planejamento de sustentabilidade social, entre em contato conosco.
Better Planning. Better Planet.